13.中国人民银行反洗钱局关于印发〈金融机构洗钱风险自评估指引〉的通知〉苏银转〔...

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金融机构在经监管评估显示固有风险或剩余风险处于较高及以上等级时，两次自评估时点的间隔应不超过24个月。

金融机构在开发新的产品业务类型时，可待其上线后再开展专项评估以评估洗钱风险影响。

在两次自评估期间，金融机构应在作出以下调整之前或发生局部显著风险变化时，参照本指引第三章相关内容，对相应的地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估，并考虑其对机构整体风险的影响：（在新的境外国家或地区开设分支机构；（面向新的客户群体提供产品业务或服务；（开发新的产品业务类型，或在评估所列的细分产品业务类型（包括已有产品业务和新产品新业务）中应用可能对洗钱风险产生显著影响的新技术；（采用新的渠道类型与客户建立业务关系或提供服务；（部分地域、客户群体、产品业务、渠道被频繁利用于洗钱等犯罪活动，且之前的评估并未发现相关风险时；（对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更。专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展，于调整或变化实现前完成评估，并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施，确保剩余风险水平处于机构洗钱风险接纳或管理能力范围内。金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。

对于产品业务类型较为复杂的金融机构，应建立更加全面、细化的评估机制，持续做好对本机构每一项产品、业务的（）风险评估。

金融机构应当建立并定期维护本机构产品业务类型清单和（）。

自评估报告应当记录评估方法、流程等情况，重点反映自评估发现的洗钱风险场景、洗钱风险因素、固有风险、控制措施的薄弱环节和风险隐患，作出明确评估结论，指明应当予以重点关注的风险领域和拟采取的管控措施，提出有针对性的风险管理建议。自评估报告应经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并在高级管理层审定之日起的（）个工作日内，书面报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分行。

针对自评估发现的高风险或较高风险情形，或原有控制措施有效性存在不足时，应当采取强化风险管理措施，包括：根据洗钱风险自评估结论，确定反洗钱工作所需的资源配置和优先顺序，必要时调整经营策略；加强内控制度建设、工作流程优化；针对高风险客户类型采取从严的客户接纳策略或强化的尽职调查措施；针对高风险业务类型在业务准入、交易频率、交易金额等方面设置限制；调整和优化交易监测指标与名单监控；进行风险提示；强化信息系统功能建设；以及其他能够有效控制风险的措施。下列哪一项不属于上述规定的强化措施？

在金融机构洗钱风险自评估及相关工作符合本指引前述要求的情况下，对于评估发现的低风险情形，可以采取适当的简化措施，但应确保能够全面执行《反洗钱法》第四十条关于反洗钱特别预防措施的要求。当发现涉嫌洗钱和恐怖融资活动时，（）。

金融机构应当建立洗钱风险自评估成果共享机制，明确共享的内容、对象和方式，以及信息保密要求，以确保相关条线、部门、分支机构知晓、理解与之相关的（）。

业务品种多、客群多、自评估所需数据量大的金融机构应当积极加强自评估相关系统建设，通过系统准确提取自评估所需的各类数据信息，以（）。

专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与（）共同开展。

金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在6至12个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。这一要求适用于（）。

自评估报告应当记录评估方法、流程等情况，重点反映自评估发现的洗钱风险场景、洗钱风险因素、固有风险、控制措施的薄弱环节和风险隐患，作出明确评估结论，指明应当予以重点关注的风险领域和拟采取的管控措施，提出有针对性的风险管理建议。同时，金融机构还应当按规定做好洗钱风险自评估相关资料和数据的（）。

如果本指引要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或限制境外分支机构实施本指引要求的，金融机构应当（）。

金融机构应当以自评估报告和结论为基础，制定或持续调整、完善经高级管理层批准的洗钱风险管理机制、控制措施和程序，并关注控制措施的执行情况。针对自评估发现的高风险或较高风险情形，或原有控制措施有效性存在不足时，应当采取强化风险管理措施。以下哪些属于规定的强化措施？（）

金融机构应当建立洗钱风险自评估成果共享机制，明确共享的内容、对象和方式，以及信息保密要求，确保相关条线、部门、分支机构知晓、理解与之相关的洗钱风险特征及程度，以推动洗钱风险管理措施在全系统的落地执行。因此，洗钱风险自评估成果可以不向分支机构共享。（）

当发现涉嫌洗钱和恐怖融资活动时，可以采取适当的简化措施以提高处理效率。（）

专项评估的结果可以直接替代年度自评估报告，无需再进行整体自评估。（）

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