（汇总）运营“三新”制度清单及出题注意事项(完整版）

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柜面业务运营重大事项报告制度中的重大事项是指各级机构在会计业务前、后台日常运营过程中发生的、已经或可能对我行造成不良影响的事项。

以下哪一类不属于柜面业务运营重大事项报告范围。（）

营业机构的（）和各级行（）为柜面业务运营重大事项报告的责任人，承担本机构柜面业务运营重大事项的报告责任。

当柜面业务运营发生重大事项时，根据《中信银行柜面业务运营报告制度》规定，以下操作流程描述错误的是（）

对于已报告过的柜面业务运营重大事项，如性质发生变化或已有处理结果的，也应及时向上级行报告。

柜员发现支行领导或运营部门负责人有违法、违规行为时，无需逐级反映，可直接向上级行报告。

柜面业务运营重大事项应一事一报，关于报告内容，以下描述正确的是。（）

《中信银行柜面业务运营重大事项报告表》及相关情况说明等，应按报告时间顺序编号、归档、并专夹保管，保管期限为（）年。

辖内单位结算账户开立及变更业务中需开展的尽职调查、上门服务及与尽职调查有关的培训、检查、监督与指导等工作，应由（）负责。

单位客户可以在我行哪些渠道提交开户申请。（）

客户临柜时，经营机构若发现预填单信息有误，应及时联系客户，提醒客户重新修改预填单信息，并重新提交。

在审核客户预约开户信息时，当存在以下哪些情况时，应拒绝客户开户申请，中止预处理工作。（）

客户单位开户需提供上门服务，服务结束后两名上门服务人员应在哪些地方进行签字确认。（）

客户直接临柜办理单位开户业务，对于开户资料不全有待完善的，应提醒客户补齐相关资料后方可办理开户业务。（）

上门服务是开户的辅助形式，是我行为客户提供的便捷服务。经营机构应结合自身资源、业务发展情况、客户资质等因素，为客户提供上门服务，并严控相关操作风险。（）

以下关于单位开户上门服务描述有误的是。（）

单位要求办理上门开户，我行两名服务人员到了客户的营业场所后，具体应做哪些工作。（）

上门为单位客户办理开户业务时，如遇客户拒绝拍照、MPP所拍资料缺少原件照片等特定情形时，如上门服务人员通过上门服务了解客户情况，且有合理理由判定客户开户意愿真实，应通过MPP或线下在开户/变更意见书上填写相关说明，交由经营机构负责人审批，经同意后可继续办理开户。

对于单位开户中存在证照资料与基本存款账户信息不相符、开户资料待完善的，经营机构如已通过尽职调查确认无实质风险，经营机构负责人也已通过MPP或线下审批同意开户，柜面仍可继续办理开户，但该账户开立后需设置支付监管为不收不付。

单位开户意愿的真实性只能与法定代表人/单位负责人或财务负责人核实。