复习资料_9e660ed935adf9d4296f96b4745875ac

更新时间：试题数量：购买人数：提供作者：

有效期：个月

章节介绍：共有个章节

收藏

我的练习

我的错题
(0道)

我的收藏
(0道)

我的斩题
(0道)

我的笔记
(0道)

专项练习

顺序练习 练习进度 0 / 0

随机练习 自定义设置练习量

模拟考试 仿真模拟

题型练习 按题型分类练习

易错题 精选高频易错题

学习资料 考试学习相关信息

搜索

题库预览

基于风险的方法（Risk Based Approach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。

基于风险的方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。

中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。

金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。

内控合规监督部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。

客户洗钱风险评估及等级例外情形直接认定中，客户为外国政要或其亲属、关系密切人，可直接确定为高风险客户情形。

客户洗钱风险评估及等级例外情形直接认定中，国家权力机关、行政机关、司法机关可直接确定为低风险客户情形。

客户洗钱风险评估及等级例外情形直接认定中，开立匿名、假名账户或身份不明的客户，可直接确定为高风险客户情形。

发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，农业银行应依法向中国人民银行反洗钱局提交可疑交易报告。

客户洗钱风险评估及等级例外情形直接认定中，中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户，可直接确定为极高风险客户情形。

我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。

我行反洗钱平台生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。

我行反洗钱平台生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，可以合并提交大额交易报告。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

强化尽职调查措施包括哪些？（）

客户或其受益所有人涉及特定自然人的，应采取风险管理措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途。

农业银行严禁一切为绕开制裁筛查而进行的删除、篡改或以其他方式更改付款信息(通常称为信息剥离)的行为。

全行原则上不接受剩余风险等级为高的产品（渠道），产品（渠道）管理部门应采取有效措施避免剩余风险等级为高。

农业银行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易，也不得在明知的情况下牵涉美国人。