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() 后，受益人在收到开证行拒付电文或应申请人的要求，替换或补充部分单据

() 名以上投诉人采取面读方式提出共同消费投诉的群里性投诉即为重大消费投诉。

“凡境内外代理行开出由该行有权签字人签字，以我行为付款人的汇票，并由收款人向我行提示要求解付一定款项的业务，”描述的是哪一种汇款方式？

《平安银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（2.0版，2023年）》的制定依据不包括以下哪一项？

2021年2月2日下午客户的父亲徐某到某支行查询客户资产情况，客户表示其父亲清楚了解其账户流动资金和购置理财情况，其父亲称是通过理财经理告知账户信息，客户投诉理财经理泄漏其个人信息。客户父亲因账户资产不达标无法享受优免政策，理财经理未经客户同意违规向主管查询客户名下资产情况，并使用违规话术向客户父亲透露客户的资产情况。本案例中，理财经理最核心，最严重的违规行为是

5户（含）以上多个I类户客户，如需保留5户（含）至10户（含）的，管户行应

A支行于2023年1月某日收到《X市X人民法院决定书》，要求2023年2月X日前交纳100万元罚款，原因：A支行2022年8月X日收到X市X区法院协助冻结存款通知书（共计X份），支行受理上传后，被总集经办退回，要求同步提供分行同意冻结的确认邮件。支行邮件咨询分集，分集经查涉及账户为汽融保证金账户，将邮件转至汽融X分中心咨询，汽融分中心提出“我行对保证金享有质押权，可向法院申请异议”，汽融总部法律合规部邮件答复适用。支行9月1日出具书面协助冻结通知书回执答复法院：“我行对保证金享有质押权，故无法冻结。”（加盖支行柜面业务专用章，共计X份），该回执未经分行法律合规部和运营管理部审核确认，且当日未按照要求反馈司法查冻扣信息给分行办公室。2022年10月至11月初期间，法院临柜提示让分行法规人员与其联系，支行均邮件告知汽融相关同事。在这期间，汽融分中心累计与法院沟通2次，法院表示说明效力不足，双方沟通无进展。1月3日法院下达预罚款告知书，要求该分行5个工作日内向法院说明情况并递交享有质押权的相关证明材料，1月9日该汽融分中心提供材料不被认可。1月9日分行决策全额冻结涉及的保证金账户。1月10日、11日分行运管部负责人、支行长、汽融分中心负责人及其合规岗两次去法院现场与法官沟通，多次进行电话沟通，经办法官要求汽融分中心出面，尽快让涉事单位和案件起诉人达成和解、没有再提及继续罚款的事项，直至1月31日收到正式处罚通知。本案例中，A支行违规行为是

CIPS待处理查询报文的邮件提醒功能；针对人民币跨境支付系统（CIPS）的查询报文（cips.301.001.02 报文），工作日每天下午几点系统将会自动检视处于待处理状态的业务查询报文，并通过邮件将相应查询报文信息自动推送至报文归属网点的查复经办权限人员邮箱中

FBS系统”客户账户维护“交易不包含以下哪个功能？

案例：2024年3月26日，总集运营内控室监督业务发现一笔“个性化卡号申请”业务的申请人为A，客户签名处为B，经与支行核实确认签字人B为支行理财经理。案例中银行员工侵犯了客户违反消保八大权益中的

案例：2024年5月，某网点柜员办理1笔客户信息变更业务时漏打印传票。总行发现后发起核实，柜员为在规定时效内回复自制了传票，并将该客户当日其它业务签字截图后放置在签字处回复总行。内控合规主任未予制止。次日取得客户补签字，完成整改。柜员在漏打印传票后自制传票并代客户签字的行为，依据《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法（8.0版，2024年）》应如何处理？

案例：2024年5月，某网点内控主任进行传票检查时发现，该网点一柜员在FB柜台进行了本人账户首次风险测评，后续又作为柜员受理该笔业务。柜员在FB柜台进行本人账户首次风险测评，后又作为柜员受理该笔业务，违反了哪项制度规定？

案例：监管检查发现，我行未按规定开展持续的客户身份识别，处罚金额＊＊万。经调取 2800＋个客户尽职调查记录，发现当存在200＋个客户交易或行为异常时，我行未能持续识别客户职业信息进行比对，发现我行尽调人员在已了解到客户的职业已变更的情况下，未通知客户来行变更。本案例中，我行未持续识别客户身份信息中的哪一项？

案例：监管检查发现，我行未按规定开展持续的客户身份识别，处罚金额＊＊万。经调取 2800＋个客户尽职调查记录，发现当存在200＋个客户交易或行为异常时，我行未能持续识别客户基本信息，及时提示客户更新资料信息。监管通过尽调报告中的职业信息与我行预留的客户职业信息进行比对，发现我行尽调人员在已了解到客户的职业已变更的情况下，未通知客户来行变更。本案例中，我行未持续识别客户身份信息中的哪一项？

案例：检查发现某支行自行保管2017年以来的对公存款证明、特别账户审批表、同业活期存款协议、单位结算业务申报／变更表、境外汇款申请书、查冻扣资料、久悬清单、核心系统柜员权限审批表等纸质档案未按要求装订成册、整理立卷保管，且未见交接台帐及手续，无法提供自行保管的历史存量账户清单。同时发现有客户申请打印的尚未移交客户的对公企业2021年流水8份。上述案例中提及的各种资料档案，保管期限为永久的是

案例：某同业外包公司派驻在某银行负责现金清分业务的人员（犯罪嫌疑人A),A以帮助其他员工为由，一人充当组长、清分员在内的多重角色，现金清分业务“一手清”，为作案创造便利条件。而后A将部分实钞箱存放至空钞箱房间，再将同等数量的的空钞箱伪装成实钞箱，混入其他待交接入库的实钞箱中交给银行库管员。最后独自进入空钞箱房间，利用屋内其他空钞箱遮挡监控，少量多次从藏匿的实钞箱中取出现金装到裤兜内带离金库。针对本案例的风险行为，下列说法正确的是：

案例：某同业外包公司派驻在某银行负责现金清分业务的人员（犯罪嫌疑人A),A以帮助其他员工为由，一人充当组长、清分员在内的多重角色，现金清分业务“一手清”，为作案创造便利条件。而后A将部分实钞箱存放至空钞箱房间，再将同等数量的的空钞箱伪装成实钞箱，混入其他待交接入库的实钞箱中交给银行库管员。最后独自进入空钞箱房间，利用屋内其他空钞箱遮挡监控，少量多次从藏匿的实钞箱中取出现金装到裤兜内带离金库。本案例中存在的最核心的风险问题是

案例：押品出入库管理不严。分行营业部低柜柜员储物柜内存放6份他项权证，押品材料在押品登记簿内未载明“出库”，未存保险库内，押品实际为出库状态。授信期间权证原则上不得外借，因特殊情况外借的，借阅期限原则上不超过：

案例：押品出入库管理不严。分行营业部低柜柜员储物柜内存放6份他项权证，押品材料在押品登记簿内未载明“出库”，未存保险库内，押品实际为出库状态。押品实物权证为我行 () 级授信档案文件

案例：一名自称日本籍的客户持日本护照（护照显示年龄21岁，自述免签入境）到我行办理开户，客户在开户过程中使用翻译软件用英语与柜员交流，并出示了实名认证的境内手机号。柜员与内控核对证件后，认为人证相符，证件防伪特征与网络查询的日本护照模板无明显差异，遂为其开卡。内控当日日终对业务进行复盘，因首次受理日本护照开户，担心对业务规范及风险把握不足，于是联系分行协助复核传票。分行复核发现多项异常：证照存在破损、人脸照片被过度遮挡，且护照封面颜色与常规10年期日本护照存在差异，提示网点需进一步核实证件真实性。网点随即与出警警官沟通，请求协助核实证件真伪。后警方反馈，客户随身携带多种证件，其中身份证为假证，其他证照真实性存疑。网点随即对账户采取“不收不付”管控措施。后经公安系统核实，该客户无日本护照入境记录，实际为中国人（17岁），综合判定所持日本护照为假证件。事后，客户本人不配合变更为正确身份信息，考虑客户实际年龄为17岁，为未成年人。网点协商客户监护人配合代理销户。案例中，银行发现并经核实存款人或代理人存在伪造、变造开户证明文件，冒名办理业务的，需在 () 个