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请简述外币美钞短期高载大募耗网校验规则、港澳台吾生证办理外币现钞业务的报送规则，以及该业务的授权相关要求。

请简述正常业务状态与应急预案状态下外币业务的授权规则，以及打印业务凭证的操作流程与注意事项。

请简述通知存款通知业务的基本规定，包括登记支取、部分支取、提前支取、补通知登记、逾期支取的相关规则。

请简述通知存款通知业务的业务受理要求。

请简述通知存款通知业务的系统处理操作流程与规则。

请简述通知存款通知业务的业务授权流程与风险点。

请简述通知存款通知业务的凭证打印操作流程与注意事项。

当个人分类状态为"预关注"且告知状态为"0-未告知"时，柜员应如何操作才能进入后续交易流程？

当个人分类状态为"已关注"且告知状态为"1-已告知"时，系统会进行什么操作？

待说明个人标识为"是"且告知状态为"0-未告知"时，柜员完成告知操作后，系统会有什么变化？

客户证件类型为非外交官证时，当日累计存款等值超过10000美元，需提供哪些材料办理业务？

外汇系统处于应急预案状态时，业务办理成功后交易信息如何报送？

客户持港澳台居住证办理业务时，外管系统的证件信息应如何报送？

平安存产品类型9130支持哪些介质办理？

客户选择定期"整存整取"存款产品（9101、9130）时，交易流程中需完成什么操作？

当日累计外币存钞金额超过一万美元（含）时，网点需审核什么凭证？

客户选择"外币定存"产品时，需签署哪些文件？

定期存单支取后，能通过本交易继续存入定期存款。（）

16周岁（含）以上客户，账户留存证件为户口簿时，办理业务有什么要求？

柜面代办有卡有折的外币存取款等值美元1万（含）以上时，需触发什么操作？

客户需调整定期到期转存方式时，应通过什么交易办理？

款项来源选择"活期账户"时，卡号/账号的录入方式是什么？

存入币种为外币时，系统会自动弹出哪个模块？

客户持护照办理外币存款业务时，外汇账户属性默认是什么？

通知存款的外币存期只能设定为多久？

客户在柜外清点击"不同意"个人外币定存业务相关授权书时，交易流程会如何？

本人办理业务且客户信息为非身份证时，系统会触发联网核查。（）

以下是银行活期现金支取及交易完成的业务操作规范：一、交易完成（01-4）活动：交易完成详细的活动描述： 1.点击“提交” 2.将柜台业务凭证交与客户签字。 3.将业务凭证客户联、身份证原件、剩余现金等交还客户。作业规则/要点： 1.打印凭证。 2.检查凭证打印要素客户信息是否准确完整：传票号、申请业务、业务流水号、卡号，账号、户名、币种及金额、业务受理人、客户签名栏、日期、受递网点、授权柜员号、本人/代理人证件核查结果。 3.业务凭证交与客户签字确认。业务凭证上加盖运营业务专用章（或打印电子印章）。 4.客户签字确认后，递交现金（如有多于存入金额的现金）、交还给客户（包括卡，证件等）。 5.办理外币现钞业务过程中打印的纸质告知书，底联需作为传票保管。 6.支持公共凭证补打印060403、冲销060301、日终轧账060101。 7.通过柜外清确认的业务可根据客户需求打印凭证。风险点： 1.客户未签名 2.未审核现金金额与交易金额是否一致。 3.资料未返还客户。 4.对于需进行告知的客户，未按规定进行告知。岗位角色：支行经办柜员二、【支取】活期现金（一）基本规定（01-1）详细的活动描述：了解客户需求，备收客户资料，判断业务是否可受理作业规则/要点： 1.接收客户提供的个人活期账户：平安借记卡、一账通卡、存折、个人支票户。支持无卡扫码。 2.判断该账户是否支持活期取款业务。 3.判断取款金额是否需要提供证件、海关申报证明等。 4.不支持他行卡、信用卡办理。 5.一账通卡需要提示客户，是否从储蓄账户支取。 6.原SDB存折，需要先做换折才可交易。 7.审核个人支票户是否在有效期内；用于支取现金的个人支票，收款人必须为个人。收款人为单位的，只能转账，不得提取现金；背书转让的个人支票只能转账，不得提取现金。 8.外币现钞提取规定： 8.1 单笔或当日累计等值1万美元（含）以下的外币现钞提取，我行审核、留存客户本人有效证件后办理。 8.2 客户如有需要办理单笔或当日累计等值1万美元以上的外币现钞提取，我行凭客户本人有效身份证件、经办网点所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废，客户所提取金额须小于或等于外汇管理局已签章的《提取外币现钞备案表》标注总金额。经办员需留存上述单据的原件作为取款凭条附件，如确无法留存原件，须在上述单据原件上签注本次取款金额、取款日期和经办网点名称，复印或留存影像件。 8.3 委托他人办理的，还应审核、留存委托人、代办人的有效身份证件。 8.4 针对高额外币现钞提取的管控：针对命中“7日内有4日（含）以上在我行每天提取累计等值8000美元（含）以上或各商业银行年度提钞总额等值5万美元（不含）以上”规则的外币现钞提取申请，系统将自动提示经办员，经办员应了解客户频繁或大额外币现钞提取用途，并审核客户合理的提钞用途证明材料无误后办理，办留学需提供录取通知书，旅游需提供有效签注的护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、机票、酒店订单等，其他情形，参考《平安银行个人外汇业务规定》执行。 9.支持港澳台居住证办理支取业务。 10. 命中疑似黑名单，交易界面提示后交易终止。系统自动将该笔业务升级至反洗钱岗进行黑名单判断，如系统判断非黑名单客户，可以继续办理业务，当客户命中疑似黑名单经反洗钱核实客户身份后，系统将触发邮件至交易柜员，告知反洗钱审核结果，判断非黑名单客户的，将该客户加入白名单，再办理业务不再进行拦截： 10.1 命中“禁止类”，交易界面提示：“根据风险管控有关规定，我行暂不受理此项业务”，并拒绝办理。 10.2 命中“专业公司终审类”，交易界面提示：“该客户为XXX名单，请加强尽调后并经分行高级管理层审批后方可办理”；提交时提示主管授权，授权原因为“该客户为专业公司终审类名单，须加强尽调并经分行高级管理层审批后授权办理”，授权通过的，可办理业务成功。 11. 提取外币现钞时，辅币不足无法支付时，应先提取整数金额的外币现钞，未能支付现金的小面额外币通过结汇交易转换为人民币进行支付。 12. 根据《关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》要求，香港、澳门居民从港澳银行同名账户每日8万元额度的跨境人民币汇入资金（以下简称“港澳个人额度内汇款”），可存入个人人民币银行结算账户，但仅可用于境内消费性支出，不得购买有价证券、金融衍生品、资产管理产品等金融产品。 12.1 当客户账户余额有“港澳个人额度内汇款”资金，且客户取款用途代码为1201-1207的任意一种大类时，系统允许取现，且控制优先使用“港澳个人额度内汇款”资金； 12.2 当客户账户余额有“港澳个人额度内汇款”资金，且客户取款用途代码为1201-1207以外的任意一种大类时： 1. 系统判断客户账户余额扣除“港澳个人额度内汇款”资金后，大于等于本次支取金额，系统允许取现，使用“港澳个人额度内汇款”资金以外的资金； 2. 系统判断客户账户余额扣除“港澳个人额度内汇款”资金后，小于本次支取金额，系统拒绝取现并提示：“根据人行规定，从香港澳门同名账户汇入的人民币资金仅可用于境内消费用途，不可用于投资、经营、贸易等非消费用途”。 13. 客户账户余额中无“港澳个人额度内汇款”的情况不受影响。 14. 联名户支取时，校验联名户支取方式为老的支取方式时，按照原有规则处理：校验支取方式为以下新增支取方式中的"A"或者"C"时，支取或查证支取方式时，需控制校验密码，证件信息留存规则同现有联名户支取证件留存要求；支取方式为"B"时，需控制留存证件信息，证件信息留存规则同现有联名户支取证件留存要求。 A、凭密码支取，由联名账户的任意一方持联名各方身份证件到我行网点办理支取； B、凭证件支取，由联名账户的各方持本人身份证件同时到我行网点办理支取； C、凭密码支取，由联名账户的各方持本人身份证件同时到我行网点办理支取。岗位角色：支行经办柜员（二）业务办式（01-2）详细的活动描述：审核客户证件信息、现金真伪、联网核查、卡/折状态，系统操作：个人业务—现金存取—【支取】活期现金 1.读取账号 2.输入密码 3.输入金额 4.联网核查作业规则/要点： 1.核对客户信息，是否人证合一，证件是否真实、有效。 2.检查凭证是否真实有效，卡片是否无损坏。 3.读取卡号支持刷卡、射频、插卡3种方式。 4.检查账户状态是否正常，若异常告知客户异常，是否可以办理： 5.密码：客户输入6位数账户密码，系统自动校验；凭印鉴支取的，系统自动校验；凭证件支取的，户主证件联网核查校验；凭存折支取的，超限领留存客户信息。 6.取款币种：下拉菜单项，选项包括人民币、港元、澳大利亚元、加拿大元、欧元、英镑、日元、新加坡元、美元、瑞士法郎、新西兰元，选择外币币种时，系统会校验客户的个人主体分类状态、待说明个人标识，以及对应的告知状态；若相应告知状态为"未告知"，柜员需按将告知书内容告知客户后，根据系统提示操作。 7.取款金额：日元不得有小数点。 8.人民币取款：50000元（含）以上；等值美元10000元以上（含），需核查户主本人及代办人证件并进行联网核查，双人复核现金；联名户需对联名复核。 9.外币取款备注栏录入说明： 9.1 正常情况下，同一客户号当日累计取款等值10000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在来行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理提取外币现钞手续，柜员须审核单证及在单证上注明本次取款事项、金额、时间，在系统备注栏出示单据材料名称，业务办理成功后，系统将实时向外管报送交易信息。 9.2 外汇系统开启应急预案状态下，根据系统设置的交易金额值进行业务审核。业务办理成功时，系统暂无法向外管实时报送交易信息，待应急预案取消，外汇系统恢复正常，我行系统将自动向外管报备应急预案期间的交易信息。 9.3 外币短期高频大额提取规则校验：规则a：7日内（从交易日起往前追溯7天，例：1/7往前追溯7日，即1T-1/7）该客户有4天（含）以上，每天提取累计等值美金8000（含）以上。（仅累计行内提取数据）规则b：年度提钞总额等值5万美金（不含）以上。（年度提钞总额采用外管局个人外汇系统的提钞总额记录）如命中规则a，系统提示“该客户7日内有4天（含）以上每日提钞等值8000美元（含），请出示合理的提取用途证明材料，审核后备注。”同时触发“行内备注说明”输入框；如命中规则b，系统提示“该客户年度提钞总额等值5万美元，请出示合理的提钞用途证明材料，审核后备注。”同时触发“行内备注说明”输入框；注意：规则a、规则b要求客户提供的证明材料包括但不限于：提钞备案表、国外学校录取通知书、境外旅游签证等合理材料，柜员、远程授权中心人员需根据材料严格审核客户交易真实性、合规性。 10. 联网核查：对客户身份证进行联网核查，若证件无磁性，则人工判断是否人证合一；联名户，需要对联名户各方进行联网核查但需要留存所有户主的证件信息。 11. 清点现金并支取，与客户确认金额是否相符。 12. 现金收付具体规定参考《平安银行现金出纳管理办法》执行。 13. 港澳台居住证办理外币现钞业务，提交交易才均需报送外币交易数据，规则如下：外管系统中的"证件类型"报送为对应的港澳台通行证，"证件号码"栏报送为通行证号码，"补充证件号码"栏报送为居住证号码。风险点： 1.识别伪造、变造、伪造人民币、卡、折及票据。 2.未按要求审核支票是否有效、是否符合取现规定。 3.币种、金额未与客户核对。 4.未按要求核验身份证件。 5.付款金额与系统交易金额不相符，大额资金未进行双人复核。 6.未进行外汇业务合规性审查。 7.涉及外币现钞超限额的，未审核客户的有效证明材料。 8.先记账后付款。岗位角色：支行经办柜员（三）主管授权（01-3）详细的活动描述：同意授权作业规则/要点：主要授权原因及审核要点。风险点：未认真核对。岗位角色：授权柜员（含图）（含图）（含图）（含图）（含图）

针对该客户的情况，柜员应如何进行操作？

当待说明个人标识为"是"且告知状态为"0-未告知"时，柜员应如何操作？

当证件类型不为外交官证时，个人外币现钞存入的限额控制规则是什么？

当个人主体分类状态为"已关注"且告知状态为"0-未告知"时，柜员应如何操作？

客户办理存现业务，存款金额9999.00元，非代办，系统提示“请先完善本人信息！”，请结合上述规则分析该场景下的操作要求并判断该提示是否合理。（含图）

客户本人办理存现业务，存款金额10001.00元，系统提示“该交易需留存办理人证件包印件（影像）”，请结合上述规则分析该场景下的操作要求并判断该提示是否合理。（含图）

客户代办存现业务，存款金额40000.00元，请结合上述规则说明该场景下的操作要求。（含图）

若代理人已在我行开立账户的，登记10项信息时，如需更改信息，需至______交易进行变更。 (缺图)

如代理人未在我行建立客户号的，在系统弹窗界面中录入10项信息时，界面所有标黄字段不得为空，______、______至少有一项不得为空。 (缺图)

根据《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（银发【2020】105号）、《关于进一步做好大额现金管理试点相关工作的通知》（银货金【2020】62号）相关要求，中国人民银行于______起在深圳市和浙江省试点大额现金管理。 (缺图)

按开户人统计的当日在某个金融机构网点柜面（含现钞机，不含ATM/CRS）累计或单笔交易金额，若超过当地设置的大额现金管理起点金额，则需录入______等信息。 (缺图)

现金存入人民币时，达到试点地区管理起点金额的，需录入______字段；当"现金来源"选择"2211经营性收入"的，还需选择______信息；当"现金来源"选择为"2299其他所得"，需填写______。 (缺图)

代理人联网核查结果为______时，自动通过允许受理。 (缺图)

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