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针对因涉嫌电信诈骗加入“限制类名单”的客户，银行在开户前必须出具加强型尽调报告；而对于因其他原因加入该名单的客户，若风险因素无法解除但不足以支撑拒绝开户，支行可基于简易开户精神，在强化核实后为其开户，但需采取降低非柜面限额等管控措施。

对于互联网账户临柜激活并升级为一类户的情形，由于互联网账户开立时面核非必要条件，因此开户机构无需严格落实客户持续身份识别工作。

开户机构应当妥善保管客户身份资料，其保存时长不应短于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的“客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存10年”。

对于较高风险且成功上报一般可疑交易的客户，柜面开户时仅需开展加强尽职调查，不需要提供高管审批签报。

在办理高风险客户开户业务后，网点应根据客户风险状况采取风险管控措施，例如调整非柜面交易限额或暂停非柜面交易。

根据261号文规定，自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行只能开立一个I类户，若已开立I类户再新开户，应当开立II类户或III类户。

根据异常多开I类户的清理标准，若客户保留使用2016年12月1日（含）后开立的I类户，则必须将2016年12月1日（不含）前开立的所有I类户进行清理（销户、降级或落实管控），且对于已落实管控[SUBAA6]的账户，在审慎解管时需确保存量账户数量符合清理要求，避免出现既无保留标签又无管控状态的情况。

在年度排查工作中，对于账户已打保留标识但最近一年无主动交易的高风险客户，网点人员若无法联系客户到网点出具保留说明，仅需登记台账记录核实信息即可，无需保存电话录音，且若发现未落实管控措施导致涉电信网络新型违法犯罪案件，应倒查分支机构的履职责任。

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