银行业专业人员职业资格初级个人理财（理财师的工作流程和方法）模拟试卷1

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关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是( )。

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是( )。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是( )。

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。

下列关于税务规划的说法，不正确的是( )。

家庭收支平衡规划的内容不包括( )。

( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。

专业理财师的工作目标和重心是( )。

理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

专业理财师在拜访新客户过程中要( )。

客户信息中的定量信息包括( )。

一般来说，个人或家庭的收入来源有( )。

下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有( )。

客户的理财目标一般包括( )。

确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。

理财规划一般包括( )。

理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。

下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有( )。

有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师的基本专业素质。( )

初次接触客户阶段，理财师重点工作包括礼节性问候、了解客户需求、寻找突破口以及业务操作环节，不需要提供跟踪服务。( )

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